Son dönemde artan bir dolandırıcılık yöntemi, ekonomik sıkıntı yaşayan vatandaşları hedef alarak ciddi hukuki sorunlara yol açıyor. Kolay para kazanma vaadiyle banka hesaplarını kiralayan kişiler, kara para aklama, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlarda araç olarak kullanılıyor. Bu hesapların sahipleri, yapılan işlemlerden dolayı ağır cezalara çarptırılabiliyor ve 10 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya kalabiliyor.
Banka hesapları nasıl kullanılıyor?
Avukat Çağrı Ayboğa, bu dolandırıcılık yöntemine ilişkin yaptığı açıklamada, hesap sahiplerinin “kripto para ticareti”, “halka arza katılım” veya “vergi sorunları nedeniyle başka hesap kullanma” gibi gerekçelerle kandırıldığını belirtti. Hesaplarını kiralayan kişiler, genellikle 2-3 bin lira gibi küçük miktarlara ikna ediliyor. Ancak bu hesaplar dolandırıcılar tarafından yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve terör finansmanı gibi suçlar için kullanılıyor.
Ayboğa, bu kişilerin hesap bilgilerinin yanı sıra mobil bankacılık erişimlerini de dolandırıcılara devrettiğini belirtti. Dolandırıcılar, genellikle izlerini kaybettirmek için kime ait olduğu belli olmayan “patates hatlar” veya kendi üzerlerine çıkardıkları telefon hatları kullanıyor.
"Başıma bir şey gelmez" düşüncesi yanıltıcı
Bazı kişilerin birden fazla banka hesabı açarak bunları kiraladığına dikkat çeken Ayboğa, "Birden fazla hesabını kiralayan kişiler, aylık kazançlarını artıracaklarını düşünüyorlar ancak olayın ciddiyetini savcılıktan celp geldiğinde fark ediyorlar” dedi.
Nitelikli dolandırıcılıkla yargılanma örnekleri
Ayboğa, hesaplarını kiralayan bir ayakkabı boyacısının başına gelenleri anlattı. Ek gelir sağlamak için iki hesabını 7 bin lira karşılığında kiralayan kişi, dolandırıcıların bu hesapları yasa dışı işlemlerde kullanması sonucu 18 ayrı suç dosyasıyla karşılaştı ve toplamda 180 yıla kadar hapis cezası istemiyle yargılandı.
“Müvekkilimiz uzun süre tutuklu kaldı ve yalnızca dolandırıcı çetenin ortaya çıkarılmasıyla tahliye edilebildi. Ancak bu süreç hem maddi hem de manevi anlamda çok yıkıcı oldu” dedi.
Dolandırıcıların yöntemleri
Ayboğa, dolandırıcıların sık kullandığı yöntemleri şöyle anlattı:
“Örneğin, dijital alışveriş platformlarına düşük fiyatlı sahte ilanlar koyarak kapora topluyorlar. Bu parayı kripto para hesaplarına veya yabancı borsalara aktararak izlerini siliyorlar. Hesap sahibi ise dolandırıcılıktan yargılanıyor.”
Hukuki ve cezai sonuçlar
Banka hesaplarını kiralayan kişiler, bu hesaplar üzerinden işlenen suçlardan dolayı ciddi cezalar alabiliyor. Kiralanan hesaplar yasa dışı bahis için kullanıldığında 3 ila 5 yıl, nitelikli dolandırıcılık için kullanıldığında ise 3 ila 10 yıl arasında hapis cezasıyla yargılanabiliyor.
Ayboğa, “Hesaplarını kiralayan kişiler, yasa dışı işlemlerden sorumlu tutulur. Mahkemede suçsuzluğunu ispat etmesi ise son derece zor ve uzun bir süreçtir” dedi.
